Примерное время чтения: 3 минуты
92

В Пскове отмечен факт незаконного обналичивания материнского капитала

Псковскими полицейскими проводятся проверочные мероприятия в отношении лиц и организаций, осуществляющих незаконное обналичивание средств материнского капитала, сообщили АиФ в пресс-службе УМВД России по Псковской области.

19 августа 2011 года возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество) в отношении гражданки А. и сотрудников одно­го из ООО города Пскова, которые совершили незаконное обналичивание средств материнского капитала.

В этом году сотрудниками оперативно-розыскной части экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Псковской области выявлено 6 фактов мошеннических действий, направленных на незаконное получение сертификатов на материнский (семейный) капитал.

Схема обналичивания средств материнского капитала состоит в следующем: согласно ФЗ № 256- ФЗ от 29.12.2006 г., денежные средства, выделенные государством в качестве средств материнского капитала могут быть использованы при достижении ребенком 3-летнего возраста, за исключением случая получения матерью займа заключенного с организацией на приобретение жилого помещения (ч.6.1 ст. 1 ФЗ).

Для получения денежных средств наличными недобросовестными риэлторами используются юридические лица, имеющие расчетные счета в кредитных учреждениях. Риэлторы, находясь в сговоре с руководителями коммерческих организаций, находят лиц имеющих материнские сертификаты и желающих получить по ним денежные средства.

Получив согласие матери на обналичивание денежных средств, риэлтор для подтверждения факта улучшения жилищных условий находит дешевую недвижимость в районах области (как правило, не пригодную для жилья) и заключает с собственником жилья договор купли-продажи (либо договаривается выступить в качестве посредника).

В дальнейшем между матерью, риэлтором и директором юридического лица заключается фиктивный договор займа, по которому риэлтор якобы передает денежные средства равные сумме материнского капитала обществу, а общество в этот же день передает их в качестве займа для приобретения жилья (ранее найденного риэлтором) матери, имеющий материнский сертификат.

Фактически при заключении данной сделки деньги не передаются, однако для придания видимости законности операции по бухгалтерским документам общества денежные средства, указанные в договоре займа, проводятся.

После заключения фиктивного договора займа риэлторами от имени матери в пенсионный фонд подается заявление о перечислении на расчетный счет общества средств материнского капитала. При поступлении на расчетный счет общества, якобы выдававшего заем, средств материнского ка­питала, денежные средства делятся между участниками сделки.

 

Смотрите также:

Оцените материал
Оставить комментарий (0)

Также вам может быть интересно

Топ 5 читаемых

Самое интересное в регионах